お客様本位の業務運営に
関する方針

当社は、経営理念に基づき、お客様の最善の利益を追求し、安定的な資産形成に貢献するため、金融庁が公表する「顧客本位の業務運営に関する原則」を採択し、ここに「お客様本位の業務運営に関する方針」を定め、公表いたします。

本方針に基づく取組状況については定期的に確認し、必要に応じて見直しを行うとともに、その結果をウェブサイト上にて開示してまいります。

1. お客様の最善の利益の追求

当社は、金融のプロフェッショナルとして高度な専門性と職業倫理を保持し、常にお客様に対して誠実かつ公正に業務を遂行します。短期的な収益にとらわれず、お客様の最善の利益を図ることを経営の最重要課題と位置づけ、こうした業務運営が当社の企業文化として深く定着するよう、全社を挙げて態勢整備に努めます。

2. 利益相反の適切な管理

当社は、お客様との取引において利益相反の可能性がある場合、関連法令および社内の「利益相反管理方針」に基づき、お客様の利益が不当に害されることのないよう適切に管理します。

特に、当社が取引の相手方となる店頭デリバティブ取引等においては、社内の管理部門による独立したモニタリングを実施し、公正な価格提供および約定の執行がなされているかを厳格に検証いたします。

3. 手数料等の明確化

お客様にご負担いただく手数料や、取引価格に含まれるスプレッド等の実質的なコストについて、それがどのようなサービスの対価であるかを含め、透明性を高めます。お客様が商品を選択される際、他の金融商品やサービスと比較が容易になるよう、ウェブサイトや契約締結前交付書面等を通じて、明確かつ分かりやすい開示に努めます。

4. 重要な情報の分かりやすい提供

金融商品の仕組み、リターン、損失その他のリスク（レバレッジ効果やロスカット・ルール等）、および取引条件などの重要な情報について、専門用語を可能な限り平易な表現に改め、お客様の金融知識や取引経験を踏まえた分かりやすい説明を実施します。

また、複数の商品をパッケージ化して提供する場合等には、それぞれの構成要素のリスクやコストについても個別に情報を提供します。

5. お客様にふさわしい
サービスの提供

当社は、「適合性の原則」を厳格に遵守し、お客様の投資目的、資産状況、取引経験等を正確に把握したうえで、ニーズに最も適合した商品・サービスをご提案いたします。

特にリスクの高い金融商品をお取引いただく際には、お客様の投資経験やリスク許容度に照らして適切なご案内となっているかを社内規程に基づき確認し、場合によってはお取引をご遠慮いただくなど、適切な対応を徹底いたします。

6. 従業員に対する適切な
動機づけの枠組み等

本方針を全社で実践するため、役職員に対し、コンプライアンスや金融商品取引法に関する定期的な研修を実施し、高い倫理観の醸成と専門知識の向上を図ります。

また、従業員の業績評価においては、単なる収益目標の達成度だけでなく、コンプライアンスの遵守状況や、お客様の最善の利益に向けたプロセスの質を適切に反映させる評価体系を構築いたします。

2017年～2023年の
主な取組みおよび成果

お客様本位の業務運営に関する
方針に関するお問い合わせ先