FX（外国為替証拠金取引）とは？FX初心者に向けて基礎知識を徹底解説！
「FXという言葉は知っているけれど、どういった内容の投資なのかよくわからない」
投資を検討している方の中には、このような疑問をお持ちの方も多いのではないでしょうか。近年、耳にする機会が増えたFX（外国為替証拠金取引）ですが、少額の資金でも大きな取引を行うことができるといった特徴から、人気の投資となっています。しかし、FXの仕組みをしっかりと把握しておかなければ、大きな損失を被ってしまうおそれもあるため注意が必要です。本稿では、FXに関する基礎知識や特徴について、詳しく解説していきます。
FXとは？
FXとは「Foreign Exchange」の略称であり、正式には「外国為替証拠金取引」と呼ばれる投資のことを指します。「Foreign Exchange」とは外国為替を意味する言葉であり、これが「Forex」に短縮され、さらに略された呼称が「FX」です。FXは、日本円や米ドルといった通貨を交換し、その差額によって損益が発生する投資となっています。
また、正式名称である外国為替証拠金取引の「外国為替」とは、ある通貨を別の国の通貨に交換することを指します。例えば、海外旅行で日本からアメリカへ行く際に、日本円を米ドルに両替しますが、この両替をするという行為が外国為替取引にあたります。
そして、外国為替証拠金取引の「証拠金」とは、FX会社に預け入れる資金であり、取引に必要な担保のことを指します。為替レートによって変動しますが、FXでは取引を始める際に最低限必要な証拠金の額が決まっています。この証拠金を預け入れたうえで行う外国為替取引が「外国為替証拠金取引」です。
FXは、二つの通貨を交換することによって利益を狙う投資方法ですが、なぜこのような取引ができたのでしょうか。外国為替市場における通貨間の交換比率のことを「外国為替相場」といいますが、基本的には通貨間の需要と供給のバランスによって変動しています。例えば、日本円と米ドルの取引を行う場合、日本円を買う人が米ドルよりも多ければ価値が上昇しますが、日本円を売る人のほうが多ければ価値が下落するといった具合です。この外国為替相場は常に変動しているため、相場が有利に動いたタイミングで通貨を交換することによって、利益を得ることができます。需要と供給のバランス以外にも相場が変動する要因はありますが、このような外国為替市場の性質を利用した取引が、FXとなっています。
FXの仕組みとは？
上述のとおり、FXは二つの通貨を交換し、その差額によって損益が決定する投資です。世界各国の通貨の価値は常に変動しており、通貨の交換を行うタイミングによって両替できる金額が変わります。よって、基本的に通貨の価値が下落した際に購入し、価値が上昇したタイミングで売却することで、その差額による利益を狙います。為替レートが変動するタイミングを見極めながら交換を行い、手元に残る資金を増やしていくのがFX取引の仕組みです。
例えば、米ドルの為替レートが「1ドル＝100円」だった場合に、10万円を1,000ドルに交換したと仮定します。その後、為替レートが変動したことによって「1ドル＝110円」に価値が変動したとしましょう。このタイミングで1,000ドルを日本円に交換すれば、11万円を受け取ることができるため、1万円の為替差益が発生することになります。
また、日本円と米ドルといった、取引を行う通貨の組み合わせのことを「通貨ペア」と呼びます。FXは、二つの通貨を交換することによって利益を狙う取引であるため、どの通貨ペアを選択するかは非常に重要です。一般的に「米ドル/円」や「ユーロ/円」のように表記されています。
この通貨ペアには、それぞれ異なる交換レートが設定されています。例えば、日本円から米ドルに交換する際のレートと、米ドルから日本円に交換する際のレートは同じではありません。FXでは、通貨ペアの売値である「Bid」と買値である「Ask」に差額がありますが、これは「スプレッド」と呼ばれ、金融機関の取引手数料となっています。このスプレッドが小さいほどコストが抑えられるため、利益を狙いやすくなるのです。
株式投資とFXの違いって何？
投資対象の違い
まず、株式投資とFXでは投資を行う金融商品が異なります。株式投資の場合、証券取引所に上場している企業の株式が投資対象です。近年では、海外の証券取引所に上場している企業にも投資することが可能となっているため、数万単位の選択肢が用意されています。
一方、FXは世界各国で発行されている通貨が投資対象となります。約30種類ほどの通貨がありますが、利用するFX会社によって投資できる通貨の内容や通貨ペアの数が異なるため、注意しましょう。
取引時間の違い
株式投資の場合、平日の9時～11時30分と、12時30分～15時までの時間で取引を行うことができます。なお、土日に加えて日本の祝日に該当する場合は取引を行うことができません。対して、FXでは平日24時間いつでも取引を行うことができます。世界の主要都市で為替市場がオープンしているため、祝日で日本の市場がクローズしていたとしても、取引を行うことが可能です。
最低必要資金の違い
株式投資の場合、株価によって数万円〜数百万円の資金が必要です。株主になることで、その会社の方針に対する議決権を有することになるため、必要資金も高額になっています。一方、FXの場合は数千円からでも投資を始めることが可能です。後述するレバレッジをかけることによって必要資金を調整することができるため、少額からでもスタートできるという特徴があります。
レバレッジの違い
レバレッジとは、自己資金に対して何倍もの取引ができる仕組みのことを指します。例えば、手元の資金が10万円の場合に10倍のレバレッジをかけることによって、100万円分の取引を行うことが可能です。株式投資の場合、信用取引であれば最大で約3.3倍のレバレッジをかけることができます。しかし、FXの場合は最大で25倍ものレバレッジをかけることができるため、少額の資金で規模の大きな取引を行うことが可能です。
変動する要因の違い
株式投資の場合、基本的には企業の業績によって株価が変動します。業績以外に考えられる要因としては、合併や新規事業の開始なども株価に影響を及ぼす可能性があります。対して、FXの場合は各国の金融政策や経済状況によって為替レートが変動します。さらに、各国の政策金利やGDPも変動する要因となっています。
税制の違い
一定の利益を得た場合、株式投資とFXの双方とも確定申告を行い、税金を納める必要があります。しかし、株式投資では「特定口座」という制度を利用することによって、証券会社に損益の計算や確定申告、納税までを委託することが可能です。
FXに人気が集まる理由を解説！
人気の理由①：レバレッジをかけられるので少ない資金で取引できる
FXにおけるレバレッジとは、担保として預け入れた証拠金に対し、最大25倍までの金額を取引することができる仕組みのことを指します。また、レバレッジとは「てこの原理」の意味合いを持つ言葉であり、少額の資金で大きな取引を行うことができるのが、FX最大の魅力となっています。
人気の理由②：キャピタルゲインとインカムゲイン
キャピタルゲイン（為替差益）
キャピタルゲイン（為替差益）とは、為替レートの変動を見ながら通貨を売買することによって得られる利益のことを指します。上述のとおり、ある通貨の価値が下落したタイミングで購入し、価値が上昇した際に売却することができれば、その差額を利益として得ることができます。あるいは、通貨の価値が上昇した際に売却し、価値が下落したタイミングで買い戻すことによっても、キャピタルゲイン（為替差益）を得ることが可能です。
インカムゲイン（スワップポイント）
FXにおけるインカムゲイン（スワップポイント）とは、取引を行う二か国間の金利差によって生じる「金利差調整額」によって得られる利益のことを指します。通貨の交換を行う際には金利の交換も同時に行われており、その差額を調整するための金額がスワップポイントです。低金利の通貨を売って高金利の通貨を買った場合、そのポジションを翌営業日まで持ち越すことによって、スワップポイントを受け取ることができます。※低金利の通貨を買って高金利の通貨を売った場合はそのポジションを翌営業日まで持ち越すことによって、スワップポイントを支払う必要があります。
人気の理由③：手数料が安い
FXで必要となる手数料には、口座開設手数料・入出金手数料・取引手数料・レバレッジ手数料といった、様々な手数料が必要となります。しかし、これらの手数料を無料にしているFX会社が多いため、コストを抑えられるという魅力があります。ただし、全てのFX会社が手数料を無料にしているわけではないため、事前に確認が必要です。
人気の理由④：買い・売りのどちらからでも入れる
株式投資や外貨預金であれば、保有している資産の価値が上昇した場合のみ利益を得ることができます。しかし、FXであれば相場が上昇した場合だけではなく、下落した場合にも利益を狙うことができるという特徴があります。利益を得られるチャンスが多いという点は、FXならではの魅力と言うことができるでしょう。
人気の理由⑤：24時間取引ができる
株式市場と違い、外国為替市場には特定の取引所が存在しません。よって、取引時間にも決まりがなく、基本的には為替市場が開いている平日24時間は取引を行うことが可能です。
一日の取引は、ニュージーランドのウェリントンから始まります。その後シドニー、東京、ヨーロッパと順にオープンしていき、最後にニューヨークの為替市場がオープンします。この中で、東京・ロンドン・ニューヨークは世界三大外国為替市場と呼ばれており、取引が活発に行われている市場です。特に、ロンドンとニューヨークの営業時間が重なる時間帯は、取引が活性化する傾向にあります。アメリカの重要な経済指標が発表されたり、トレンドが発生したりする場合があるため、為替市場にとって重要な時間帯となっています。
FXに向いている人はどんな人？
メンタルが強くキレない
FXは、日々変動する為替レートと常に向き合いながら取引を行うため、ストレスを感じる場面も少なくありません。しかし、どんな場面においても常に自分を冷静に保つ、強いメンタルを持ち合わせている人は、FXに向いていると言えるでしょう。
研究することが好き
失敗してしまった場合にも、その要因を追求することができる研究熱心な人は、FXに向いていると言えます。また、研究熱心な人は失敗した時だけではなく、勝因についても追及することができるため、長期的に成果を生み出すことができるでしょう。
一発逆転を狙わない慎重派
FXで成功した方の中には、少額の資金で何倍もの利益を得た方もいます。しかし、そういった一発逆転の成功率は、極めて低いのが現実です。案外、堅実に利益を積み上げていく慎重派の方が、FXに向いているとも言えます。
こんな人はFXに向いていない！
メンタルが弱くキレやすい
FXを続けていると、当然自分にとって都合がいい時ばかりではありません。ストレスがたまることで抑制が効かなくなり、つい周りの人や物にあたってしまう性格の方は、FXにはあまり向いていないかもしれません。
利益の上下に耐えられない
為替レートは常に変動しているため、投資した金額が秒単位で上下していきます。利益の上下に耐えられない方は、利益の確定を待つことなく決済してしまったり、当初想定していた損切りの価格まで耐えることができなかったりする場合があります。
自分の決断を信じられない
大きな損失を被ってしまった場合、自分自身を信じることは難しいかもしれません。しかし、FXで成果を出すためには自分の決断を信じ、再び相場と向き合っていく必要があります。取引を続けながら、少しずつ自信をつけていきましょう。
知っておきたいFXのリスクとは？
レバレッジは大きな損失にもつながる諸刃の剣
FXは最大で25倍ものレバレッジをかけることができ、少額の資金で大きな利益を狙うことができる点が魅力です。しかし、資金効率の良い取引である反面、予測と逆の方向に相場が変動した場合には損失幅も大きくなってしまうというリスクがあります。また、判断を誤った場合にはロスカット(強制決済)によって大きな損失を被る可能性があることも理解しておかなければなりません。自分の知識や投資経験に応じて、実効レバレッジをコントロールすることが重要です。
為替変動や金利変動によって損失が出るリスクがある
各国の経済状況や金融政策によって、為替レートが急激に変動し、損失が発生するリスクがあります。また、政策金利によって金利差が縮小した場合、スワップポイントにも影響を及ぼすおそれがあることを認識しておきましょう。
安定しない国の通貨だと取引が成立しづらい場合がある
国内情勢が安定していない国の通貨は、売買が活発に行われないことで流動性が著しく低下し、取引が成立しづらくなるというリスクがあります。初心者であれば、日本円と米ドルといった、流動性の高い通貨ペアから選択することをおすすめします。
スリッページと呼ばれるレート差が生じることがある
スリップページとは、注文をした際のレートと実際に約定したレートとの間に、ズレが生じる現象のことを指します。相場は常に変動しているため、発注してから約定するまでのごくわずかな間に、レートが動いてしまったことが原因となります。大きな為替変動が起こったタイミングで注文する場合には、スリップページのリスクがあることを覚えておきましょう。
怪しいFXには要注意！
魅力的な投資であるFXですが、残念ながらFXに関する投資詐欺の被害も発生しています。主な手口としては「高額な自動売買ツールを売りつける」「セミナー代金をだまし取る」「提携先の金融機関に口座開設と入金をさせる」などが挙げられます。高額商材の購入を勧めてくる場合や、必勝法を謳った勧誘などにはのらないよう注意しましょう。
また、このような詐欺被害に遭わないためにも、まずは公式ホームページなどを確認し、信頼できる事業者であるかを慎重に検討することが重要です。取引サイトのドメインが、銀行専用の「.bank」や金融業界向けの「.bond」になっているかという点も、詐欺を見極めるポイントになります。さらに、海外の取引口座に入金してしまったことによるトラブルも多発しているため、海外口座を入金先として指定された場合も要注意です。
なお、日本でFX取引業を行うためには、金融庁にて「金融商品取引法に基づく登録」を受けなければなりません。たとえ海外所在業者であったとしても、日本居住者を相手に金融商品取引業を行う場合には、日本の法律に基づいた金融庁への登録が不可欠です。
しかし、金融庁の登録を受けていない海外事業者が、日本国内のレバレッジ規制を遥かに上回る高レバレッジなどを宣伝文句とし、FX取引の違法勧誘を行っているケースがあります。一見すると魅力的な内容かもしれませんが、このような海外の違法事業者を利用してしまった場合、「出金に応じてもらえない」「取引画面の改ざんを受けた」「口座を凍結されてしまった」などの被害が報告されています。さらには、海外事業者と連絡を取ることすらできなくなったという事例もあります。仮にトラブルが生じたとしても、違法事業者への追及は極めて困難となっているため、取引は行わないようご注意ください。
これらの被害を未然に防ぐためには、公式ホームページで金融庁の登録事業者であるかを確認することや、高収益の誘いにのらないことが重要です。FXを始める際は正しい知識を身につけ、トラブルに巻き込まれないようリテラシーを向上させていきましょう。
FXの口座開設の流れ
FX会社を選定する
まず、口座を開設するFX会社の選定を行う必要があります。FX会社によって、取り扱っている通貨ペアの数や手数料が異なるため、慎重に検討する必要があります。どの会社が自分の求める条件に合っているのか、しっかりと確認していきましょう。
口座を開設する
FX会社の選定が終わったら、口座開設の手続きに移ります。各会社のホームページから口座開設の申し込みを行い、必要事項を入力していきましょう。なお、口座開設の手続きには、マイナンバーや運転免許証などの本人確認書類が必要となります。
資金を入金する
FX口座の開設が無事完了したら、資金を入金します。入金方法は銀行振込のほか、クイック入金にも対応しています。なお、クレジットカードやPayPalなどのオンライン決済に対応しているのは、海外の違法事業者等であるため注意が必要です。
取引を開始する
資金の入金が完了したら、いよいよ取引を開始することができます。しかし、初心者の方がいきなり取引を行うと、思わぬ損失を被るおそれがあります。無料で取引を疑似体験出来る「デモトレード」を行える場合が多いので、まずは、デモトレードを利用するなどして手法を覚え、徐々に慣れていくことが重要です。
FXを始めたいなら、口座開設はアヴァトレード
FXを始めるうえで、どのFX会社を選択するのかという点は非常に重要です。世界14か国に拠点を展開し、世界で18万人以上が利用しているアヴァトレードであれば、初心者の方でも安心して取引をスタートすることができます。最小1,000通貨からの少額取引が可能であることに加え、通貨ペアの選択肢も豊富に用意されているため、様々なスタイルのトレードを実現することが可能です。また、最先端のプラットフォームやアヴァトレード独自のシステムが導入されており、プロの方にもご満足いただける、世界最高水準の取引環境が整備されています。FX口座の開設をご検討されている方は、是非ともアヴァトレードをご利用ください。
